FD Declaration

【顧客本位の業務運営に関する原則１：顧客の最善の利益の追求】

私たちは、お客様一人ひとりにとっての最善が何かを常に考え、誠実かつ公正に業務を行います。目先の営業成績ではなく、お客様が長く安心して保障を持ち続けられることを判断の基準とします。

保険は、多く加入することが最善とは限りません。現在のご契約で足りていると判断した場合には、そのまま継続していただくようご案内することもあります。

役職員は高度な専門性と高い倫理観を持ち、お客様から末永く信頼していただける代理店であり続けることを目指します。

【顧客本位の業務運営に関する原則２：利益相反の適切な管理】

私たちは、利益相反の可能性を正確に把握し、適切に管理する体制および社内ルールを整備します。

利益相反によりお客様の利益が不当に害されることがないよう、適切に運用します。

【顧客本位の業務運営に関する原則３：手数料等の明確化】

私たちは、お客様にご負担いただく手数料その他の費用について、内容をわかりやすくご説明します。

また、手数料等がどのようなサービスの対価であるかについても丁寧にご案内します。

【顧客本位の業務運営に関する原則４：重要な情報の分かりやすい提供】

私たちは、金融商品・サービスの基本的なリスクやリターン、取引条件、選定理由等について、お客様の立場に立ってわかりやすくご説明します。

また、利益相反の可能性がある場合には、その具体的内容や取引に及ぼす影響についても丁寧にご案内します。

お客様の不利益となる事項や誤解を招きやすい内容については、より丁寧に説明を行い、重要度に応じた情報提供に努めます。

【顧客本位の業務運営に関する原則５：顧客にふさわしいサービスの提供】

私たちは、従業員が取り扱う金融商品・サービスの仕組み等への理解を深め、お客様のご契約目的、意向、年齢、資産状況、取引経験、知識、ニーズ等を十分に把握した上でご提案します。

お客様一人ひとりに合わせた最適な商品をご案内し、ご契約後も保全部門がアフターフォローを行います。

【顧客本位の業務運営に関する原則６：従業員に対する適切な動機づけの枠組み等】

私たちは、本方針に基づきお客様本位の業務運営を継続できるよう、指導・教育・評価体制等の整備を行います。

多くのお客様に信頼され、人生のパートナーとして安心をお届けできるよう努めます。

• 高度な専門性を保持するため、ファイナンシャル・プランニング技能士等の資格取得を推奨し、人事制度上の評価を行っています。
• 早期消滅契約については営業成績から控除する仕組みを設け、原因の把握および募集人への指導を通じて再発防止に努めます。
• 適切な保険募集およびコンプライアンス遵守のため、社外研修の受講や社内研修を定期的に実施し、募集品質の維持に努めます。
• 従業員の給与体系は固定給の比率を高くし、営業成績による歩合給についても、コンプライアンスの観点を踏まえた評価となるよう整備しています。
• お客様からいただいたご意見・ご不満の声は、コンプライアンス部門が収集・管理・分析し、速やかにフィードバックを行います。また、重要案件についてはコンプライアンス委員会等で再発防止策を協議します。
• コンプライアンス部門による営業活動のモニタリングを実施し、契約確認コール、契約管理システムの入力確認等を行います。モニタリング結果はコンプライアンス委員会等に報告します。
• 社内外の講師によるコンプライアンス研修を定期的に実施します。
• eラーニングシステムを導入し、毎月のコンプライアンス研修受講を義務付けています。